Карта все и сразу отп банк. Кредитная карта «Домашняя» ОТП Банка с кэшбэком на продукты: подробный обзор. Погашение задолженности кредитной карты наличным расчетом

В апреле 2016 года ОТП Банк запустил новый карточный продукт для действующих клиентов банка – «Всё и сразу» – с опцией начисления процентов на остаток собственных средств.

После получения карты «Всё и сразу» клиенты, у которых нет потребности в кредитных средствах, могут использовать свои собственные деньги, бесплатно переводя их на карту и получая дополнительный ежемесячный доход в размере до 7% годовых. В этом случае плата за обслуживание карты полностью отсутствует, а деньги можно снимать без комиссий в любом банкомате!

Если же в дальнейшем у клиентов возникнет потребность в кредите, то в любой момент они смогут воспользоваться кредитным лимитом до 450 тысяч рублей по минимальным процентным ставкам - 19,9% годовых.

Алексей Щавелев, директор департамента перекрестных продаж ОТП Банка : «Наша бизнес-модель подразумевает отправку карт всем добросовестным заемщикам банка. Мы давно планировали создать универсальную карту, расширив продуктовую начинку, чтобы клиенты самостоятельно выбирали то, что им нужно в данный момент. Запуск карты «Всё и сразу» выгоден не только клиентам, но и банку благодаря отсутствию дополнительных расходов по отношению к текущему процессу и за счет расширения клиентской аудитории, которая раньше терялась».

Условия по кредитной карте:
По карте устанавливается кредитный лимит до 450 000 рублей . К плюсам нашего продукта относится:
Льготный период на срок до 55 дней
Низкая ставка на операции покупок товаров или услуг - 19,9% годовых
Бесплатное погашение с любой карты через сервис Card-to-Card на сайте:
Отсутствие комиссии за годовое обслуживание
Наличие удобного и функционального SMS- и Интернет-банкинга ОТПдирект

Условия по расчётной карте:
На остаток собственных средств начисляется до 7% годовых
Бесплатное пополнение с любой карты через сервис Card-to-Card на сайте.

With an OTP debit card you can enjoy the convenience of accessing your money
whenever you want, without having to visit a branch.

Which debit card do we recommend for you?

	Online cards

Offline (embossed) cards
			Mastercard to Euro-based Foreign Currency Account

Services

For what other transactions can you use your cards besides
cash withdrawal and purchases?

• At ATMs designed for such purposes, you can use what is known as the "envelope deposit" function to deposit money into your account. The amount is credited to your account within three banking days from the deposit transaction, but interest calculated as of the transaction date.
• You can use OTP ATMs to inquire the current balance on your current account.

• You can change the PIN code of your bankcard.
• You can set or change your purchase daily limit .
• You can top-up your T-Mobile, Telenor or T-Com pre-paid phone cards.
• You can activate your new bankcard or your new PIN code.

Recommendations for the safe use of OTP debit cards

OTP Bank intends to provide the highest level of safety for its clients for the arrangement of financial matters. Our Bank does its best to protect the interests of its clients but your cooperation is also essential.

Lost or stolen card?

• The quickest way is via menu-point 0 of the OTPdirekt automated telephone service . Just dial +36 (1/20/30/70) 3 666 666 then choose menu-point 0. You need to know the number and expiry date of your card in order to block it, so please memorise them.
• You can also block your card via the OTP Bankcard HelpDesk on +36 (1/20/30/70) 3 666 000, or at any OTP branch . In the latter case, all you need to present is a valid form of ID to have your card blocked.

If you do not consider any debit card transaction to be legitimate, You can contact us
- in any of our bank branches,
- by e-mail, sent to , or
- you can call the administrators of OTP Bankcard HelpDesk on +36 (1/20/30/70) 3 666 000.

Топ-1 статья расходов большинства людей - продукты питания. Вспомните сколько вы тратите на покупку еды в месяц, думаю сумма не малая. Но благодаря кредитной карте Домашняя от ОТП Банка часть этих денег можно вернуть. О том как это сделать поговорим сегодня.

Крут! Отстой!

Преимущества карты «Домашняя»

Карта имеет массу преимуществ и послужит незаменимым помощником тех кто покупает продукты, то есть каждому:

• Кэшбэк при оплате покупок в магазинах — от 3 процентов;
• Первый год пользования картой кредитной — бесплатно;
• Сниженная ставка кредитная — от 24,9 процентов годовых;
• Период льготный — 0 процентов до 55 дней.

Реальный кэшбэк на продукты питания

Кредитная карта «Домашняя» ОТП банка позволяет при оплате покупок продуктов в магазинах и супермаркетах сэкономить 3 процента от потраченных вами средств. Программа возврата кредитной карты работает благодаря подключенной к ней функции «кэшбэк».

Все очень легко — вы оплачиваете в магазинах, приобретенные покупки картой, банк возвращает на ваш счет 3% от потраченной суммы. Можно сказать, что за счет банка, вы имеете в супермаркетах и магазинах скидку на все продукты.

Через месяц вы имеете возможность получить сумму кэшбэка порядка 2000 рублей, через год максимальный кэшбэк возрастет до 5400 руб.

По условиям, на данную карту вы можете вносить собственные средства, не используя кредитный лимит, при этом кэшбэк все так же будет начисляться на покупки.

Льготный период

Казалось бы - покупать продукты по кредитной карте неразумно, однако наличие беспроцентного периода и кэшбэк, делают эти покупки по-настоящему выгодными.
Льготным периодом кредитования является месяц для осуществления приятных покупок и 25 календарных дней для погашения задолженности без начисления процентов.

Длительность льготного периода рассчитывается в календарных днях и составляет 55 календарных дней. Для использования льготного периода, нужно погасить сумму в полном объеме задолженности, которая указана в ежемесячной выписке, до окончательной даты льготного периода.

Вот наглядно видно как работает льготный период:

Кто может оформить кредитную карту

При оформлении «Домашней» кредитной карты ОТП банка, необходимо соответствовать следующим требованиям:

• Быть гражданином РФ;
• Стаж работы на последнем рабочем месте не менее трех месяцев;
• Иметь регистрацию на постоянной основе на территории России и фактическое проживание субъекта РФ в регионе оформления кредитной карты;
• Возраст должен составлять от 21 до 68 лет.

Как оформить Домашнюю кредитную карту

Для того, чтоб оформить кредитную карту «Домашняя» ОТП Банка вам необходимо всего лишь . Далее специалист проконсультирует вас по всем, интересующим вопросам и подберет условия, максимально подходящих вашим требованиям. Так же он предоставит консультацию по пакету документов, необходимых для оформления кредитной карты.

Как контролировать расходы и кэшбэк

Тарифы кредитной карты «Домашняя» уже включают подключенную бесплатную услугу удобного онлайн сервиса: direkt.otpbank.ru . СМС-банк, интернет-банк, мобильные приложения позволят быть в курсе всех осуществляемых операций по кредитной карте, а так же совершать платежи из любой точки мира.

Как и где погашать задолженности

Существует множество способов для погашения задолженности по кредитным картам, как онлайн способами, так и наличным расчетом.

Погашение задолженности кредитной карты наличным расчетом:

• Погашение задолженности карты кредитной через отделения наших партнеров. Их количество составляет порядка 40 000 по всей территории РФ;
• При помощи терминалов и банкоматов с наличием функции приема платежей наличных ОТП Банка;
• Через отделения и кассы ОТП и Юнистрим банков, через почты РФ (бесплатно);
• Погасить кредит и пополнить карту можно в салоне «Мегафон». Комиссия составляет 1,5%, однако не меньше 50 рублей;
• Кредитная оплата может осуществляться через терминалы и крупные розничные сети: «МВидео», «Эльдорадо», «Домо». Комиссия составляет 1%, однако не менее 50 руб;
• Погашение кредита в «Связном». Погасить кредитную задолженность возможно в любом отделении «Связного». Комиссия составляет 1% от суммы перевода, но не менее 50 руб. Средства поступают на счет уже на следующий рабочий день после перевода.
• Погашение кредита через центр обслуживания и продаж Ростелеком, комиссия взимается в размере 1%, однако не менее 50 руб;

Погашение кредита онлайн

Переводы с карты любого другого банка на карту кредитную: otpbank.ru/p2p . Комиссия составляет 2% от платежной суммы. Выбрать удобный способ оплаты возможно в мобильном приложении ОТП-кредит или же на сайте ОТП Банка.

• Погашения кредита с помощью сервиса «Золотая Корона». Мгновенное платежное зачисление по номеру счета;
• Оплату можно осуществить в любом сервисе «МТС», «Евросеть», «Билайн», «Агент.ру», обувной салон «Кари», «Ноу-ХАУ». Услуга перевода взимает комиссию 1%, но не менее 50 рублей. В салонах «Агент.ру — 10 рублей с перевода, в обувных салонах «Кари» — 30 рублей. В салонах «Евросеть» при переводе от 20 тысяч рублей, фиксированная сумма за комиссию составляет 200 рублей. Возможно пополнить счет карты или же погасить кредитную задолженность;
• Погашение кредита через терминал и Visa Qiwi Wallet кошелек. Мгновенное зачисления средств на счет. Процент комиссии при оплате через VQW сайт, терминалы Qiwi и мобильные приложения составляет 1,6 процентов, но не менее 100 руб. При погашении кредита по номеру карты, денежные средства зачисляются в течение двух рабочих дней;
• Погашение кредитной задолженности через кошелек Элекснет и терминалы. При оплате через Элекснет терминал, комиссия составляет 1,4%, но не менее 50 рублей. При осуществлении любого перевода через Элекснет предоставляются скидки и подарки;
• Погашение кредита при помощи интернет-системы. Сроки зачисления средств денежных и комиссия напрямую зависят от выбранной интернет-системы;

Погашение задолженности через банковские переводы

• Если вы имеете денежные средства на текущем счете или дебеторской карте ОТП Банка, вы сможете погасить кредит через интернет-банк ОТПдирект, выполнив перевод бесплатно между счетами;
• Погасить задолженность возможно в любом банке РФ, отправив платеж по реквизитам получателя и Банка ОТП;
• Вы можете сделать процесс кредитного перечисления гораздо проще, поручив бухгалтерии вашего предприятия взимать из заработной платы ежемесячный платеж на погашение кредитной задолженности ОТП банка;

ОТП банк настоятельно советует осуществлять платежи при помощи сервисов, рекомендуемые на сайте ОТП Банка или в других информационных системах банка. За осуществление платежей через иные каналы, ОТП Банк не отвечает.

Снятие наличных средств с кредитной карты

Если Вам необходимо снять наличные с кредитной карты, Вы сможете это сделать в банкомате. Сумма не должна превышать ограничений, указанных в тарифе расчетного обслуживания. В тарифах, вы сможете узнать размер комиссии, начисляемый на снятие наличных в банкоматах, отделениях выдачи наличных денежных средств ОТП Банка и других банков.

Зачастую процент на снятие денег в банкоматах существенно выше. Банк советует воспользоваться картой кредитной для осуществления ежедневных покупок в интернет-магазинах и торговых центрах. Если же вам необходима получить крупную наличную сумму, воспользуйтесь наличными кредитами ОТП Банка. Это является наилучшим вариантом, потому как, вы получите денежные средства максимально быстро и на выгодных условиях (на длительный период и под не высокий процент).

Банк ОТП предлагает своим клиентам различные банковские продукты, в том числе и кредитные карты. Оценить удобство кредиток может каждый человек, обратившийся для оформления карты в отделение ОТП банка.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .

Это быстро и БЕСПЛАТНО !

Получить деньги на уже выпущенную карту можно легко и быстро, отправив заявку через официальный сайт или СМС – сообщением.

О банке

Изначально ОТП банк открылся в Центральной и Восточной Европе, и после нескольких лет успешной работы стал лидером рынка. Российский банк входит в международную финансовую Группу ОТП.

В России действует статистика банков, и банк ОТП входит в 50 –ку лучших. Банк также является одним из участников страховой системы вложенных средств и членом Московской биржи, Фондовой ассоциации.

Клиенты банка могут обратиться в одно из многочисленных отделений, которые открыты практически в каждом городе России. Также действует множество точек с терминалами и станций самообслуживания.

Основная цель банка заключается в том, чтобы построить со всеми клиентами доверительные, долгосрочные отношения. Среди посетителей распространяется информация о доступных и выгодных продуктах, а сотрудники ОТП стремятся повысить финансовую грамотность клиентов, консультируя их по всем вопросам, разъясняя принцип действия той или иной системы.

Банк ОТП активно развивается, открываются новые отделения в разных городах. Цель банка — оставаться ключевым, дочерним банком в группе ОТП, добиться максимального роста прибыли и повышения показателей посещаемости.

Виды карт

ОТП банк предлагает своим клиентам разные виды кредитных карт:

Золотая	Клиент получает возможность снимать наличные без комиссии в банкоматах ОТП, возвращается определенная сумма с покупок по карте при подключении услуги Кэшбэк. Процент по карте составляет 27,9% годовых
Молния	Карта для тех, кто не имеет возможности потратить время в банке на оформление кредитки. Молния выдается в сетевом магазине Связной, для ее получения достаточно предоставить только паспорт. Процент годовых выше, чем на золотой карте и составляет 34,9%
Стандартная карта MasterCard	Может быть оформлена на сотрудника аккредитованной организации. Процент не высокий – 23,9%. Первый год обслуживания бесплатный, впоследствии снимается плата в размере 900 рублей. Для получения кредитки потребуются дополнительные документы с подтверждением дохода
Голд MasterCard	Карта выдается тем клиентам, которые являются давнишними посетителями банка и получают зарплату на карту ОТП. Процент по карте составляет 29,9%, для оформления потребуется лишь паспорт
Toush bank	Отличается от остальных наличием длительного беспроцентного периода – 61 день. Использование Кэш – бэка позволяет вернуть 3% от суммы совершаемых картой покупок. Годовой процент не превышает 29,9%

Наиболее выгодные условия предлагаются постоянным клиентам, или тем гражданам, которые имеют возможность подтвердить свой доход. В последние годы люди стремятся стать обладателями золотых карт. Это не только престижно, но и удобно – невысокий процент, высокое качество обслуживания, дополнительные скидки и бонусы.

Но и пользуясь простой кредиткой, можно получить массу преимуществ, а если хорошо зарекомендовать себя, банк сделает выгодное предложение, например, увеличит лимит.

Условия и проценты

Клиенты ОТП предпочитают оформлять кредитные карты банка по той причине, что их использование позволяет существенно упростить жизнь.

Банк предлагает следующие условия:

• все карты банка делятся на две группы – классические и золотые, но отличаются по условиям выдачи. Так, классическая карта Молния может быть выдана любому желающему, а карта Стандартная MasterCard – лишь надежным, постоянным клиентам;
• обеспечивается безопасность всех проводящихся по карте платежных операций;
• при снятии или поступлении денег на карту клиенту приходит СМС – уведомление;
• клиент может выбрать валюту (рубли или доллары) при оформлении кредитки в банке;
• максимальный лимит – 1500 000 рублей;
• беспроцентный период – 55 дней, за исключением некоторых кредиток, по которым предоставляется более длительный грейс – период;
• использовать кредитку банка ОТП можно в качестве электронного, виртуального кошелька для покупок в интернете, допускается совершение покупок и в реальных магазинах;
• снимать наличные можно в любом банкомате, в том числе и за рубежом;
• не требуется декларирование денежных средств при выезде за границу.

Проценты по кредитам колеблются от 15 до 34,9%. Постоянным клиентам и держателям золотых, престижных карт предоставляются более выгодные условия. Прежде, чем клиент докажет банку свою надежность и платежеспособность, потребуется взять и закрыть 1-2 кредита с процентом 29,9% годовых.

Для новых клиентов банка устанавливается начальный лимит – 100 000 рублей. Однако, уже после одного, успешно выплаченного кредита, сумма может быть увеличена. О новых предложениях клиент узнает через СМС и электронные почтовые извещения.

Документы для получения

Чем проще карта и менее выгодны условия по ней, тем меньше документов требуется для оформления.

В некоторых случаях достаточно лишь паспорта, однако, для получения золотой кредитки, Toush карты или MasterCard, нужно предоставить:

• паспорт;
• справку с места работы с указанием доходов, ксерокопии трудовой книжки;

• военный билет для мужчин;
• водительское удостоверение при его наличии.

Список документов может меняться в зависимости от выбранного типа кредитки.

Как оформить кредитную карту ОТП банка

Перед тем, как приступить к оформлению карточки, сотрудник банка проверяет потенциального клиента на соответствие требованиям.

Клиент и держатель карты банка ОТП должен:

1. Иметь российское гражданство и прописку в том регионе, в котором планируется получить кредитку.
2. Подходить по возрасту – не менее 21 года и не более 60 лет для мужчин, 55 лет — для женщин.
3. Иметь хорошую кредитную историю.
4. Получать официальный доход в течение шести месяцев до получения карты.

Также банк может проверить наличие среднего или высшего образования. При оформлении некоторых кредиток очень важно предоставить подтверждение дохода, который должен быть не меньше, чем 7 тысяч рублей.

Чтобы оформить кредитку, нужно обратиться в одно из отделений банка ОТП, или подать заявку на официальном сайте, после чего побеседовать с кредитным специалистом по телефону. Следует быть готовым к тому, что информация, указанная в анкете будет проверена, а в ходе телефонного разговора зададут дополнительные вопросы.

Можно ли получить по почте

Получить кредитку банка ОТП по почте можно в том случае, если изъявить о своем желании оператору по телефону, в процессе оформления карты. Также заполнить анкету можно на почте, после чего она будет отправлена в банк. Однако в таком случае ожидание может несколько затянуться.

Для того, чтобы получить кредитку в почтовом отделении, следует указать в заявке почтовый адрес. Особенно удобен такой вариант в случае, если клиент проживает в небольшом городе, и до отделения банка ОТП далеко, а почта находится в нескольких кварталах от дома.

Чтобы предотвратить возникновение инцидентов, по почте отправляется не активированная кредитка в конверте. Когда посылка приходит в почтовое отделение, клиент получает уведомление по СМС и может прийти забрать кредитку.

Процесс получения кредитки ничем не отличается от получения обычной посылки. Карта будет выслана заказным письмом. Чтобы активировать ее, нужно позвонить специалисту по указанному в документах телефону. Следует помнить о том, что совершать покупки не активированной карточкой невозможно.

Льготный период

Банк ОТП предоставляет клиентам возможность погасить кредит без процентов в течение льготного периода, однако это возможно лишь в том случае, если покупка была совершена без снятия наличных со счета.

Льготный период действует в том случае, если деньги были возвращены до окончания срока. Дата начала беспроцентного периода совпадает с датой начала месячного расчетного периода.